Ассоциация финансового планирования Австралии - Financial Planning Association of Australia

В Ассоциация финансового планирования Австралии согласно его веб-сайту, является «крупнейшим профессиональным сообществом специалистов по финансовому планированию».[1] В его состав входят более 14 000 членов и аффилированных лиц, 11 400 из которых практикуют финансовое планирование, а 5 700 - сертифицированный специалист по финансовому планированию (CFP) профессионалы.[2] FPA, как его чаще всего называют, предлагает пять различных индивидуальных уровней членства, включая сертифицированного специалиста по финансовому планированию, Специалист по финансовому планированию AFP, юрист, специалист по смежным профессиям и студент. FPA также имеет две партнерские программы: FPA Professional Practice Program и FPA Professional Partner Program.[3] Предлагаемые ими образовательные мероприятия включают программу сертификации сертифицированного специалиста по финансовому планированию и программу непрерывного профессионального развития.[4] Они проводят ежегодный конгресс профессионалов, на который приходят как члены, так и не члены.[5] У FPA есть 31 отделение по всей Австралии, предлагающее программу мероприятий.[6] FUTURE2 FOUNDATION, сервис PRO BONO и 10 ТЫСЯЧ ДЕВОЧКА - их благотворительные и некоммерческие социальные предприятия.[7] В рамках своей программы признания потребителей они проводят рекламные кампании для повышения осведомленности потребителей, а также имеют программу награждения.[7]

В статье Sydney Morning Herald упоминается, что ассоциация является одним из двух ключевых органов финансового планирования в Австралии.[8]

Ассоциация финансового планирования Австралии
ФондFUTURE2FOUNDATION
Связанные индексыФИНАНСОВОЕ ПЛАНИРОВАНИЕ, СЕРТИФИЦИРОВАННОЕ ФИНАНСОВОЕ ПЛАНИРОВАНИЕ CFP

Королевская комиссия

Вовремя Королевская комиссия в неправомерных действиях со стороны банковского дела, пенсионного обеспечения и страхования. Некоторые из его финансовых консультантов расследовали деятельность FPA на предмет предоставления ненадлежащей финансовой помощи, а также недобросовестного поведения.[9] FPA отреагировала рассмотрением вопроса о королевской комиссии, что, возможно, сорвало реформу финансового консультирования.[10] ABC News опубликовал статью, касающуюся как королевской банковской комиссии, так и FPA, статья касается «несчастного опыта», который получил комиссар Fair Work с финансовым планировщиком.[11] По словам заявителя, процесс рассмотрения жалоб FPA был «трудным из-за отсутствия связи и информации», в жалобе утверждается, что, если бы она последовала совету известного финансового консультанта, она бы потеряла 500 000 долларов в связи с пенсией.[11] Еще ее обеспокоило то, что жалоба не была разрешена FPA, хотя она была подана, чем год назад.[11]

В статье Sydney Morning Herald, написанной в апреле 2018 года, обсуждался инцидент, когда Ассоциация финансового планирования настоятельно рекомендовала сохранить в тайне личность одного из своих хорошо известных специалистов по финансовому планированию, что, по словам газеты, было «частично попыткой защитить его репутацию ».[8] Планировщик знаменитостей был расследован на предмет возможных правонарушений во время королевской комиссии в связи с неправомерным банковским поведением после того, как была подана жалоба. Утверждалось, что известный планировщик дал указание своим сотрудникам «выдавать себя за клиента и искажать его высшую квалификацию».[8]

А Sydney Morning Herald сообщила, что во время комиссии г-жа Орр, старший советник по оказанию помощи спросила главного исполнительного директора Австралийской ассоциации финансового планирования о готовности ассоциаций защищать личности советников, которые подвергаются санкциям.[8]

В пресс-релизе FPA, мнение, которое ассоциация имеет о Королевской комиссии, гласит: «Австралийская ассоциация финансового планирования (FPA) подчеркнула, что миллионы долларов налогоплательщиков могут быть потрачены впустую, если Королевская комиссия в финансовые услуги будет включать совет."[10]

В статье, опубликованной Money and Life, сообщалось, что «FPA поддерживает постепенный отказ от устаревших комиссий при условии соблюдения следующих пяти принципов:

1. Изменение отвечает интересам клиентов, и ни один клиент не пострадает;

2. Комиссионные платежи возвращаются клиентам, а не удерживаются поставщиком продукта;

3. Налоговые льготы предусмотрены в случае неблагоприятных налоговых последствий;

4. Льготы Centrelink защищены от любых неблагоприятных последствий; и

5. Плата за выезд будет запрещена в соответствии с предложением правительства по бюджету на 2018/19 как для супер-, так и для инвестиционных продуктов ».[12]

В той же статье главный исполнительный директор FPA Данте Де Гори упомянул, что позиция FPA заключается в том, что после трехлетнего переходного периода отчисление комиссий должно регулироваться положениями FoFA (Future of Financial Advice).[12]

Конкуренты

Союз финансовых услуг, также известный как СНГ, согласно статье Professional Planner, наблюдал рост «участия консультантов и брокеров, недовольных представлением своей отраслевой ассоциации во время и после королевской комиссии Хейна», - сказал национальный секретарь бывшего СССР в время Джулии Ангрисано.[13] В число конкурентов FPA входят страны бывшего СССР и Ассоциация финансовых консультантов, они соревнуются в отношении «членских и сопутствующих взносов плановиков».[13] Затем в статье упоминалось, что в бывшем Советском Союзе 30 000 членов по сравнению с 4 300 членами AFA и примерно 14 000 членов FPA.[13]

Белая книга 2017 г.

FPA опубликовало отчет под названием «Картирование Финтех в процесс финансового планирования Почему финтех не представляет угрозы »в ноябре 2017 года.[14] «Белая книга Fintech», как ее обычно называют, была представлена ​​на Ежегодном конгрессе профессионалов FPA 2017.[14] В официальном документе, обсуждаемом FinancialMappers, исследуются проблемы и возможности, которые финтех-продукты предлагают индустрии финансового планирования, с упоминанием того, что финтех-продукты широко распространены в отрасли в настоящее время.[14]

Финтех

В статье, опубликованной Money Management в марте 2019 года, обсуждается запуск финтех-продуктов FPA, согласно веб-сайту, они были разработаны YTML, которые являются производителями консультационных технологий; Финансовые технологии, как описано в Money Management, - это «диагностический инструмент, (который) позволяет количественно определять фактические затраты и время, затраченные на предоставление консультационных услуг, и обеспечивать основу для расчета соответствующих цен на предложения».[15]

Исполнительный директор FPA сообщил изданию, что финтех поможет специалистам по финансовому планированию оценить возможные расходы, которые они могут понести, предлагая финансовую помощь.[15] В статье также упоминалось, что финтех «предоставит FPA данные, которые он планирует использовать, чтобы помочь планировщикам сравнить свои бизнес-затраты и эффективность с их коллегами».[15]

Политика четырех столпов FPA

Логотип FPA

FPA опубликовало отчет под названием «Политика четырех столпов».[16] Он написан в стиле интервью с участием генерального директора FPA Данте де Гори. Согласно отчету, ключевыми элементами политики четырех столпов являются: 1. Общественные интересы, 2. Профессиональный практик, 3. Государственные и регулирующие органы, и 4. Кодекс профессиональной практики.[16] Был процитирован Данте Де Гори, который сказал: «Процесс« Четырех столпов политики »представляет собой прозрачную основу, с помощью которой все участники-практики и ключевые заинтересованные стороны могут помочь сформировать существующую и будущую политику FPA.[16]

Конгресс FPA 2018

В первый день конгресса, посвященного технологиям, ассоциация анонсировала приложение и выпустила руководство для покупателей финансовых технологий.[17]

На конгрессе, состоявшемся в ноябре 2018 года, обсуждалось несколько тем, в том числе:

Конфликт интересов советников

Бывший старший следователь ASIC выступил на конгрессе, заявив, что это ответственность советников, а не учреждений или лицензиата за управление конфликтами интересов. Он рекомендовал ASIC Regulatory Guide 175, которое, по его словам, охватывает «правило приоритета конфликта».[18]

Найдите планировщика

Во время конгресса FPA объявила, что планирует расширить свою услугу «Найти планировщика», пообещав включить в нее личность и профили при поиске подходящего человека для своих членов. Что касается службы Find a Planner, она, согласно его отчетам, «оказалась очень успешной: в среднем 6900 поисковых запросов, 14 500 просмотров профиля и 40 прямых сообщений в месяц».[19]

Назначение сертифицированного специалиста по финансовому планированию

Глава отдела политики и стандартов в FPA упомянул, что назначение CFP будет пересмотрено после выпуска предложенной структуры Управления по стандартам финансового консультирования и этики. Согласно статье ProfessionalPlanner, Бен Маршан сказал участникам, что «первоначальная цель FPA будет заключаться в предоставлении материалов для консультации FASEA по предложению и достижению понимания того, каков окончательный стандарт», прежде чем FPA сможет приступить к CFP.[20]

Конгресс FPA 2018 был трехдневным мероприятием с 21 по 23 ноября. У них были мероприятия под названием «Семинар по профессиональной практике FPA: насколько готов к продаже ваш бизнес?» Партнерская группа AdviserLogic, «Семинар Paraplanner: потенциал параплана - сделайте свою карьеру», «Приветственный прием и открытие выставки», во 2-й день «Future2 Celebration в Национальном морском музее» в партнерстве с BT, а в последний день - «Завтрак женщин в богатстве» »Стала партнером CommonwealthPrivate. Конгресс Ассоциации финансового планирования 2019 пройдет с 27 по 29 ноября в Выставочный центр Мельбурна. Конгресс FPA 2018 проходил в Международный конференц-центр, в Сидней Новый Южный Уэльс.[21]

Конгресс профессионалов FPA 2019

Конгресс Ассоциации финансового планирования 2019 года пройдет с 27 по 29 ноября в выставочном центре Мельбурна.[5] FPA объявило о своем запланированном графике проведения конгресса, который состоится в конце 2019 года. Первым докладчиком на конгрессе будет Митч Энтони, основатель и президент Adviser Insights Inc.[5]

Они планируют проводить сетевые мероприятия в первые два дня конгресса, 27 и 28 ноября.[5] В первый день съезда они запланировали; а) Приветственный прием и открытие выставки, б) Семинар параплановиков и в) Семинар по профессиональной практике FPA. А во второй день планируется провести FPA Women in Wealth Breakfast и Future2 Celebration.[5]

Управление по стандартам и этике финансовых консультантов (FASEA)

Орган по стандартам и этике финансовых консультантов был основан правительством Австралии после того, как тогдашний министр финансовых услуг Келли Дуайер раскрыла и проинформировала общественность о реформах, направленных на повышение стандартов, необходимых для финансовых консультантов.[22] Согласно статье Professional Planner, цель органа по стандартам и этике финансового консультанта - быть «органом, который будет нести ответственность за точное определение того, как выглядит профессиональный консультант».[22] Члены его правления были выбраны на основе их научных знаний, этических норм и советов.[22] В статье, написанной Professional Planner, FPA выпустило официальный документ в ответ на создание FASEA, в котором они рекомендовали принять 100-балльную систему, чтобы помочь различать степени, которые требуются, и те, которые не имеют отношения к делу.[22]

На конгрессе профессионалов FPA в ноябре 2018 года в статье, опубликованной Money Management, сообщалось, что глава отдела политики и стандартов Австралийской ассоциации финансового планирования Бен Маршан объявил, что ассоциация будет помогать FASEA, когда речь идет о переходных стандартах, которые они должны ввести.[23] В статье Money Management также было обнаружено, что главный исполнительный директор Управления по стандартам и этике финансового консультанта Стивен Гленфилд во время профессионального конгресса упомянул, что «он полагает, что в проекте законодательного инструмента предусмотрено 150 программ».[23]

Отношения с другими ассоциациями

В декабре 2018 года The Professional Planner опубликовал статью, в которой говорилось, что FPA подписало соглашение с Ассоциацией финансовых консультантов (AFA), Boutique Financial Planners (BFA), Институт финансовых услуг Австралии (FINISA), Ассоциация самоуправляемых пенсионных фондов (SMSF Association) и Ассоциация биржевых маклеров и финансовых консультантов (SAFAA).[24] В статье процитировали исполнительного директора SAFAA, в котором говорилось, что альянс «предоставляет [консультантам] решение с наименьшими удельными затратами, ... обеспечивая при этом максимально возможную защиту клиентов», с другой стороны, исполнительный директор FPA сказал, что «сотрудничество -операционное соглашение позволит профессионалам получить контроль над процессом ».[24]

Целевая группа по страхованию жизни

Управление капиталом опубликовало, что FPA и AFA (Ассоциация финансовых консультантов) подтвердили им создание целевой группы по страхованию жизни.[25] Согласно статье «Управление капиталом», цель этой целевой группы состоит в том, чтобы «дать правительству единый голос относительно того, что, по мнению представителей индустрии, должно произойти, когда система страхования жизни начнет действовать и будет рассмотрено Австралийской комиссией по ценным бумагам и инвестициям. 2021 год ».[25]

Страховая дилемма с AFCA

FPA вынесло предупреждение AFCA (Управление по рассмотрению финансовых жалоб Австралии) относительно того, что оно ведет дела еще с 2008 года.[26] Управление денежными средствами заявило, что «FPA обеспокоено тем, будет ли политика профессиональной компенсации (PI), введенная в действие в 2008 году, покрывать потенциальную жалобу на наследство…». FPA также выразило озабоченность по поводу воздействия потенциальных унаследованных претензий на специалистов по финансовому планированию и будущий рынок страхования PI ».[26] Исполнительный директор FPA проинформировал AFCA в письменном заявлении о том, что вопрос профессиональной компенсации требует дополнительного внимания со стороны органа по рассмотрению жалоб, а также индустрии страхования профессиональной ответственности, это было опубликовано на сайте ifa.com.au в апреле 2019 года.[27]

Рекомендации

  1. ^ «FPA - дом квалифицированных профессионалов финансового планирования». Ассоциация финансового планирования Австралии. Получено 2019-05-16.
  2. ^ "Членство". Ассоциация финансового планирования Австралии. Получено 2019-05-11.
  3. ^ "Становиться участником". Ассоциация финансового планирования Австралии. Получено 2019-05-11.
  4. ^ "Образование". Ассоциация финансового планирования Австралии. Получено 2019-05-11.
  5. ^ а б c d е "Конгресс профессионалов FPA | Мельбурн, 27-29 ноября 2019 г.". fpacongress.com.au. Получено 2019-05-31.
  6. ^ «Отделения FPA - ваше местное сообщество специалистов по финансовому планированию». Ассоциация финансового планирования Австралии. Получено 2019-05-31.
  7. ^ а б "Сообщество FPA". Ассоциация финансового планирования Австралии. Получено 2019-05-11.
  8. ^ а б c d Йейтс, Клэнси (26 апреля 2018 г.). «FPA пыталась защитить репутацию знаменитого планировщика Сэма Хендерсона». Sydney Morning Herald. Получено 2019-05-31.
  9. ^ Репортер, бизнес; Робертсон, Рью (2018-04-27). «Королевская комиссия показывает нам, почему финансовое планирование в его нынешней форме не стоит риска». ABC News. Получено 2019-05-31.
  10. ^ а б «Вход в электронные ресурсы библиотеки Сиднейского университета». login.ezproxy1.library.usyd.edu.au. Получено 2019-05-11.
  11. ^ а б c J, деловой репортер Майкл; а (24 апреля 2018 г.). «Комиссар по справедливой работе потерял бы 500 000 долларов из-за плохого совета». ABC News. Получено 2019-05-11.
  12. ^ а б "Королевская комиссия по вопросам промышленности". Деньги и жизнь. 2018-11-15. Получено 2019-06-03.
  13. ^ а б c «Советский Союз видит« всплеск »интереса со стороны советников». Профессиональный планировщик. 2019-04-28. Получено 2019-05-31.
  14. ^ а б c 23 ноября, Glenis Phillips SF Fin on; Анонсы, 2017 г .; новости (2017-11-23). «Белая книга финтех - почему финтех не представляет угрозы». Финансовые картографы. Получено 2019-05-11.
  15. ^ а б c «FPA запускает финансовую помощь | Управление капиталом». www.moneymanagement.com.au. 2019-03-24. Получено 2019-05-31.
  16. ^ а б c "FPA FourPolicyPillars" (PDF).
  17. ^ «Технологии занимают центральное место на Конгрессе FPA | Управление капиталом». www.moneymanagement.com.au. 2018-11-21. Получено 2019-05-11.
  18. ^ «Советники не могут« раскрыть »конфликты». Профессиональный планировщик. 2018-11-22. Получено 2019-05-11.
  19. ^ "FPA делает ставку на улучшенный инструмент сопоставления". Профессиональный планировщик. 2018-11-21. Получено 2019-05-11.
  20. ^ «FPA сообщает, что определение CFP подлежит рассмотрению». Профессиональный планировщик. 2018-11-22. Получено 2019-05-11.
  21. ^ "Конгресс ФПА". fpacongress.com.au. Получено 2019-05-11.
  22. ^ а б c d «Обратно в школу: подготовка к поступающим стандартам образования». Профессиональный планировщик. 2018-01-29. Получено 2019-05-31.
  23. ^ а б «FPA подтверждает поддержку плановиков перед лицом FASEA | Управление капиталом». www.moneymanagement.com.au. 2018-11-22. Получено 2019-05-31.
  24. ^ а б «Ассоциации объединяются вокруг мониторинга кода». Профессиональный планировщик. 2018-12-19. Получено 2019-05-11.
  25. ^ а б «FPA и AFA объединяют усилия по вопросам комиссий за жизнь / риск | Управление капиталом». www.moneymanagement.com.au. 2019-05-21. Получено 2019-05-31.
  26. ^ а б "FPA предупреждает о дилемме страхования PI AFCA | Управление капиталом". www.moneymanagement.com.au. 2019-04-30. Получено 2019-05-31.
  27. ^ Хасти, Элиот (2019-04-25). «FPA вызывает озабоченность по поводу изменений правил AFCA». www.ifa.com.au. Получено 2019-05-31.