Международный исламский финансовый центр Малайзии - Malaysia International Islamic Financial Centre

В Международный исламский финансовый центр Малайзии (МФЦ) является инициативой Малайзии регуляторы финансового рынка и соответствующие государственные учреждения, занимающиеся развитием Малайзии Исламские финансы рынок, взаимодействуя с промышленностью и правительством.[1] Инициатива была запущена в 2006 году.[2] и основан в Куала Лумпур, Малайзия.

MIFC поддерживается Банк Негара Малайзия, Комиссия по ценным бумагам Малайзии, Управление финансовых услуг Лабуана и Бурса Малайзия. Партнерами МФЦ в частном секторе являются исламские банки, обычные банки с окнами исламского банкинга, инвестиционные банки, брокеры, юристы, консультационные фирмы шариата, ученые шариата, консультанты по бухгалтерскому учету и налогам, рейтинговые агентства и поставщики такафул.[3]

Рынок исламских финансов в мире в Малайзии

Исламские финансы в Малайзии превратились в комплексный и сложный рынок исламских финансов.[4] Рынок характеризуется надежной регулирующей, надзорной, шариатской и правовой базой, глубоким первичным рынком и активным вторичным рынком сукук, разнообразными игроками и талантами.[5] база с глобальными возможностями и связью для деловых сделок в любой точке мира, инновационные продукты, широта и глубина, а также эффективная система мультивалютного клиринга и расчетов.[6]

Рынок исламских финансов Малайзии открыт для глобальных отраслевых игроков и участников рынка для сотрудничества и взаимной выгоды от очень благоприятной деловой среды, основанной на инновациях.[7] экспертиза и поток сделок.[8]

Рынок

Малайзия стратегически расположена в центре Ассоциация государств Юго-Восточной Азии (АСЕАН), регион с населением более 600 миллионов человек,[9] общий ВВП более 2 трлн долларов США,[10] общий объем торговли составляет 2,5 триллиона долларов США, а общий объем прямых иностранных инвестиций - 108 миллиардов долларов США. Находясь в АСЕАН, одном из самых быстрорастущих регионов мира,[11] привлекла процветающее сообщество участников глобальной индустрии исламских финансов. Это привело к появлению интегрированного, сквозного рынка, который был признан глобальным центром знаний, инноваций и потока сделок.

Малайзия - быстрорастущая экономика[12] чья либеральная рыночная политика направлена ​​на содействие торговле, предпринимательству, промышленному и экономическому развитию.[13][14][15] Инициативы, предпринятые Правительство Малайзии а частный сектор всегда был ориентирован на инвесторов и дружелюбен к бизнесу с целью поощрения развития рынка. Это превратило Малайзию в одну из самых динамичных бизнес-сред в Юго-Восточная Азия.[16]

Мировой рейтингОтчет / указатель
20Индекс глобальной конкурентоспособности 2014–2015 гг.[17]Малайзия заняла 4-е место из 144 стран с развитым и надежным финансовым рынком.
18Отчет Всемирного банка Doing Business 2015[18]Малайзия поднялась на 2 места в ежегодном Докладе Всемирного банка «Ведение бизнеса» за 2015 год, что сделало Малайзию одним из лучших направлений для деловых людей из 189 стран мира.

Характеристики торговой площадки

  1. Надежная регулятивная, надзорная, шариатская и правовая база
  2. Эффективная и прозрачная платформа для определения цен
  3. Глубокий первичный рынок и активная вторичная торговля инструментами
  4. Разнообразные игроки и база талантов с глобальными возможностями и связью
  5. Широта и глубина продукта, привлекательные для глобальных инвесторов и эмитентов
  6. Эффективная система расчетов, позволяющая производить расчеты и клиринг в RM, USD и RMB

Интернационализация рынка Сукук

Малайзия остается ключевым эмитентом, на долю которого приходится 69,3% или 19,73 млрд долларов США от общего объема квартальной эмиссии. В совокупности в 3К14 с начала года на Малайзию приходится 64,9% от общего объема эмиссии в этом году, при этом объем новых эмиссий превышает 61,4 млрд долларов США, что на 6% больше в абсолютном выражении по сравнению с 58,2 млрд долларов США, выпущенными за тот же период прошлого года.

Рынок сукук Малайзии используется множеством эмитентов, включая эталонный сукук с различными сроками погашения, выпущенный центральным банком Малайзии; сукук по привлечению капитала и управлению ликвидностью, выпущенный различными малазийскими корпоративными учреждениями; сукук по вопросам инфраструктуры и сбора средств со стороны малазийских правительственных организаций, таких как Pengurusan Air SPV Berhad; сукук для розничной торговли, выпущенный Dana Infra, предоставляющий физическим лицам возможности инвестирования с фиксированным доходом на рынке капитала в соответствии с шариатом;[19] а также иностранными эмитентами, такими как Bumitama Agri из Сингапура, которые выпустили сукук на малазийских рынках капитала.[20]

Сукук также были выпущены в иностранной валюте, включая первый в мире сукук в японских иенах.[21][22] В целом, в 3К14 на малазийском рынке сукук было размещено 114 траншей сукук.

Обозначение "Emas" дается выпускам сукук, номинированным в иностранной валюте. "Emas ", что означает золото на бахаса Малайзии, символизирует универсальную ценность и безопасность.

Рост секторов исламского банкинга и такафула

Исламский финансовый сектор Малайзии продолжает двигаться по траектории роста с устойчивым ростом активов исламского банкинга и такафул. Сектор исламского банкинга в Малайзии стал свидетелем увеличения доли рынка на фоне растущего спроса на исламские финансовые услуги.

Исламский банкинг в Малайзии рос в два раза быстрее, чем его традиционный аналог, при совокупных ежегодных темпах роста 22%, что составляет от 24% до 25 %% всей банковской системы.[23]

В стране проживают 11 операторов такафул, два из которых находятся в иностранной собственности.[24] Темпы роста индустрии такафул набирают обороты, чтобы стать одним из основных сегментов страхового сектора страны.

Операторы Retakaful в Малайзии добавляют дополнительный уровень глубины индустрии такафул за счет распределения рисков и увеличения пропускной способности, чтобы можно было гарантировать больший риск.

Яркий и инновационный исламский рынок акций

Исламский финансовый рынок Малайзии имеет эффективную и прозрачную инфраструктуру определения цен.[25] Деятельность по сбору средств и инвестициям на исламском рынке капитала соответствует исламским принципам. Продукты исламского рынка ценных бумаг в Малайзии включают в себя акции, соответствующие шариату, коллективные инвестиционные схемы (паевые доверительные фонды, оптовые фонды, I-REIT, I-ETF), структурированные продукты, альтернативные фонды (недвижимость, лизинг, товары), частный капитал фонды и смешанные активы (собственный капитал + фиксированная прибыль + денежные средства).

73% ценных бумаг, котирующихся на бирже Bursa Malaysia, соответствуют нормам шариата.[26] Обновленный список ценных бумаг, соответствующих шариату, утвержденный Консультативный совет шариата (SAC), который вступает в силу 30 мая 2014 года, содержит в общей сложности 665 ценных бумаг, соответствующих шариату.[26]

В Малайзии были разные активы, классифицированные для удовлетворения различных потребностей инвесторов. Промышленность Малайзии выросла с двух паевых инвестиционных фондов, соответствующих шариату, в 1993 году до более чем 220 утвержденных фондов. Индустрия управления исламскими фондами Малайзии с активами под управлением 97,5 млрд ринггитов,[27] управляется 20 компаниями по управлению активами[28] имеет лицензию на управление исключительно фондами, соответствующими шариату. Из общего объема активов под управлением RM42bil находится в форме паевых трастовых фондов, соответствующих требованиям шариата, которые в 2013 году выросли на 21%.[27]

Развитие талантов - обеспечение роста исламских финансов

Рост исламских финансов за последнее десятилетие был невероятным. По мере того, как отрасль выходит на неосвоенные рынки, возникает необходимость в развитии новых талантов, которые понимают отрасль и лежащие в ее основе принципы шариата, чтобы поддержать этот рост. В ответ Малайзия предприняла инициативы по поддержке развития высококвалифицированной рабочей силы в области исламских финансов.

Учреждения / ПрограммаОписание
IBFIMIBFIM - это отраслевая бизнес-структура, предназначенная для подготовки хорошо обученного, высококвалифицированного персонала и руководителей с необходимым талантом в исламских финансах.
ICLIFICLIF предлагает программы развития лидерских качеств для руководителей высшего звена финансовых учреждений и бизнес-корпораций.
ИНСЕИФINCEIF - первый в мире полностью специализированный университет исламских финансов, предлагающий степени магистра и доктора философии и квалификацию дипломированного специалиста по исламским финансам (CIFP).
ИЗРАISRA - это международный исследовательский центр прикладных шариатских исследований в области исламских финансов и хранилище знаний для взглядов шариата или фетв.
SIDCSIDC является поставщиком услуг по обучению и развитию на рынке капитала, включая исламский рынок капитала, такой как Исламская программа обучения выпускников рынка капитала (ICMGTS), i-Advisor и Программа исламских рынков (IMP).
FSTEPFSTEP, управляемый Institut Bank-Bank Malaysia (IBBM), предлагает интенсивную одногодичную программу обучения для руководителей начального уровня, охватывающую четыре направления банковского / страхового дела: обычное банковское дело, инвестиционный банкинг, исламский банкинг и страхование / такафул.

Исполнительный комитет МФЦ

Исполнительный комитет MIFC (MIFC EXCO), состоящий из высокопоставленных представителей отрасли и правительства, обеспечивает стратегическое руководство MIFC посредством обзора политики и полномочий по распределению ролей. .[29] Подразделение по продвижению MIFC служит связующим звеном между инвесторами, эмитентами, инвестиционными и исламскими банками, учреждениями высшего образования и MIFC.

Коммуникационные кампании ММФЦ

С момента своего запуска в 2006 году Отдел продвижения МФЦ провел три коммуникационные кампании.

  • Во-первых, «Встреча исламских финансов в Малайзии» продвигала Малайзию как место назначения для компаний и государственных служащих, желающих собрать средства для встреч с инвесторами, которые хотят задействовать излишки средств.
  • Во втором, «Совместное формирование исламских финансов», подчеркивается роль Малайзии в мире как партнера по сотрудничеству в исламских финансах, демонстрируется хорошо развитая нормативно-правовая база Малайзии и институты развития талантов.
  • Третья и текущая кампания «Малайзия: мировой рынок исламских финансов» демонстрирует всеобъемлющий и устойчивый характер рынка исламских финансов Малайзии. Рынок состоит из исламского рынка капитала, исламского банкинга, исламского денежного рынка, такафула и ретакафула, управления исламскими фондами, развития талантов и профессиональных вспомогательных услуг.

Рекомендации

  1. ^ Ло Кай Чоу (12 августа 2008 г.). «Малайзия укрепит позиции исламского финансового центра». Звезда. Проверено 4 февраля 2013 г.
  2. ^ «Часть третья: повышение конкурентоспособности рынка» (PDF). Sc.com.my. Получено 30 июля 2018.
  3. ^ «Назир приветствует инициативу по созданию ММФЦ». Бернама. 14 августа 2006 г. Дата обращения 4 февраля 2013 г.
  4. ^ «- Банк Негара Малайзия - Центральный банк Малайзии». Bnm.gov.my. Получено 30 июля 2018.
  5. ^ "Справочник". Mifc.com. Получено 30 июля 2018.
  6. ^ «Архивная копия». Архивировано из оригинал 21 января 2015 г.. Получено 3 декабря 2014.CS1 maint: заархивированная копия как заголовок (связь)
  7. ^ «Архивная копия». Архивировано из оригинал 5 декабря 2014 г.. Получено 4 декабря 2014.CS1 maint: заархивированная копия как заголовок (связь)
  8. ^ «Архивная копия». Архивировано из оригинал 3 декабря 2014 г.. Получено 3 декабря 2014.CS1 maint: заархивированная копия как заголовок (связь)
  9. ^ «Архивная копия». Архивировано из оригинал 16 августа 2014 г.. Получено 8 декабря 2014.CS1 maint: заархивированная копия как заголовок (связь)
  10. ^ «Услуги - Asean Market Research». Aseanmarketresearch.com. Получено 30 июля 2018.
  11. ^ «Понимание АСЕАН: семь вещей, которые вам нужно знать». McKinsey & Company. Получено 30 июля 2018.
  12. ^ «Экономика Малайзии будет расти быстрее всего среди АСЕАН-5». Thesundaily.my. Получено 30 июля 2018.
  13. ^ «Архивная копия». Архивировано из оригинал 16 декабря 2014 г.. Получено 8 декабря 2014.CS1 maint: заархивированная копия как заголовок (связь)
  14. ^ «Дом - МАТРАД». Matrade.gov.my. Получено 30 июля 2018.
  15. ^ ".: MIDA - Управление инвестиционного развития Малайзии:. Perihal MIDA". Mida.gov.my. Получено 30 июля 2018.
  16. ^ ".: MIDA - Управление инвестиционного развития Малайзии:. Почему Малайзия". Mida.gov.my. Получено 30 июля 2018.
  17. ^ «Отчет о глобальной конкурентоспособности 2014–2015» (PDF). 3.weforum.org. Получено 30 июля 2018.
  18. ^ «Ведение бизнеса в Малайзии - Группа Всемирного банка». Doingbusiness.org. Получено 30 июля 2018.
  19. ^ "Данаинфра выпустила третий выпуск сукук в розницу с превышением лимита подписки - Деловые новости - The Star Online". Thestar.com.my. Получено 30 июля 2018.
  20. ^ «Архивная копия» (PDF). Архивировано из оригинал (PDF) 21 мая 2014 г.. Получено 10 декабря 2014.CS1 maint: заархивированная копия как заголовок (связь)
  21. ^ Редакция, Reuters. «ОБНОВЛЕНИЕ 1-Bank of Tokyo-Mitsubishi UFJ учредил сукук на $ 500 млн ...» Получено 30 июля 2018.
  22. ^ "BTMU выпускает первый в мире сукук" Emas ", в котором доминируют иены - Business News - The Star Online". Thestar.com.my. Получено 30 июля 2018.
  23. ^ «Исламский банкинг должен составить 40% активов банковского сектора Малайзии - Business News - The Star Online». Thestar.com.my. Получено 30 июля 2018.
  24. ^ «Список лицензированных финансовых учреждений в Малайзии - Банк Негара Малайзия - Центральный банк Малайзии». Bnm.gov.my. Получено 30 июля 2018.
  25. ^ "businesscircle.com.my". Businesscircle.com.my. Получено 30 июля 2018.
  26. ^ а б «Обновленный список ценных бумаг, соответствующих шариату, Консультативный совет по шариату SC. Комиссия по ценным бумагам Малайзии - Комиссия по ценным бумагам Малайзии». Sc.com.my. Получено 30 июля 2018.
  27. ^ а б «Малайзийский рынок исламского капитала в настоящее время составляет 1,5 триллиона ринггитов - Business News - The Star Online». Thestar.com.my. Получено 30 июля 2018.
  28. ^ «Список владельцев лицензий на услуги рынков капитала для управления исламскими фондами по состоянию на 30 ноября 2014 года» (PDF). Sc.com.my. Получено 30 июля 2018.
  29. ^ "Международный исламский финансовый центр Малайзии (МФЦ)". Mifc.com. Получено 30 июля 2018.