Banorte - Banorte

Grupo Financiero Banorte, S.A.B. de C.V.
Sociedad Anónima Bursátil de Capital Variable
Торгуется как
ПромышленностьФинансы и страхование
Основан1899; 121 год назад (1899)
Штаб-квартираМонтеррей, Мексика
Количество локаций
1269 филиалов
Обслуживаемая площадь
Мексика
Ключевые люди
Карлос Хэнк Гонсалес
(Председатель) Хосе Маркос Рамирес Мигель
(ИСПОЛНИТЕЛЬНЫЙ ДИРЕКТОР)
Услугикоммерческий банкинг, пенсии, страхование, маклерство
ДоходУвеличивать Mx $ 60,3 млрд. (2014)
Увеличивать 4,5 миллиарда долларов США
Увеличивать 15,2 млрд. Долл. США (2014)
Увеличивать 1,1 миллиарда долларов США
Всего активовУвеличивать Mx $ 1,098 млрд. (2014)
Увеличивать 82 миллиарда долларов США
Количество работников
27,000
Интернет сайтwww.banorte.com

Grupo Financiero Banorte, S.A.B. de C.V., ведя бизнес как Banorte (Banco Mercantil del Norte) и, как Иксе, является мексиканской холдинговой компанией в области банковских и финансовых услуг со штаб-квартирой в Монтеррей и Мехико. Входит в четверку крупнейших коммерческих банков Мексика по активам и займам, и крупнейший администратор пенсионного фонда.[1]

Grupo Financiero Banorte управляет своим коммерческим банком под брендами Banorte и Ixe, предлагая сберегательные счета, кредитные карты, ссуды до зарплаты, ипотечные кредиты, коммерческие ссуды и автокредиты. Кредитный портфель компании в 2014 году составил 35 миллиардов долларов США.[2] Также осуществляет страховую, пенсионную, лизинговую и брокерскую деятельность.

Banorte имеет 1269 отделений и 7297 банкоматов по всей стране. Он также может принимать депозиты через более чем 5200 коммерческих заведений, таких как аптеки, мини-маркеты и супермаркеты.[1]

Grupo Financiero Banorte котируется на Мексиканская фондовая биржа, на Latibex и на внебиржевом рынке ценных бумаг США через ADR. Это составная часть МПК, основной контрольный индекс Мексиканская фондовая биржа, и из S&P Латинская Америка 40, в том числе ведущие, голубых фишек компании из Латинская Америка.

История

Banorte является основным дочерним предприятием Grupo Financiero Banorte, одного из крупнейших и старейших финансовых институтов Мексики, которое присутствует в Мексике с 1899 года. Торговая марка Banorte является широко известной в Мексике. Веб-доменное имя "banorte.com" было создано 13 октября 1998 года.

Это компания Forbes Global 2000 с активами под управлением на сумму более 30 миллиардов долларов, 12 500 сотрудниками и 950 филиалами. В настоящее время[когда? ], это единственный крупный банк в Мексике, не принадлежащий какой-либо иностранной группе. Banorte, с общими консолидированными активами около 15,1 млрд долларов, является пятым по величине банком Мексики.

Он был основан в 1889 году как Banco Mercantil de Monterrey и в 1985 году слился с Banco Regional del Norte создать Banco Mercantil del Norte (Banorte). В конце 2001 года Banorte приобрела Bancrecer в 125 млн долларов США. Bancrecer был поглощен в 1999 году IPAB. Bancrecer сам взял под свой контроль другой банк, Banco del Noroeste (Баноро ), в 1997 году.

В 1992 году его выкупила у правительства Мексики группа инвесторов во главе с мексиканским бизнесменом. Роберто Гонсалес Баррера. Banorte расширила свой бизнес на лизинговые услуги (Arrendadora Banorte) в 1990 году, на складские и факторинговые услуги (Almacenadora Banorte и Factor Banorte) в 1991 году. В 1997 году Banorte заключила альянс с итальянской группой Generali, основная европейская страховая компания, предлагающая страхование, пенсионные фонды и услуги Afore через свои дочерние компании Afore Banorte-Generalli, Seguros Banorte-Generalli и Pensiones Banorte-Generalli. Кроме того, Banorte имеет операции в Нью-Йорке (Banorte Securities) и Большой Кайман (Филиал в Банорте, Большой Кайман).

Менее чем за 10 лет Banorte превратился из регионального банка, базирующегося в основном в северной Мексике, в банк с общенациональным покрытием. Для этого Banorte, сделав огромные инвестиции, купил четыре мексиканских банка (среди них Banco del Centro и Bancrecer). Чтобы создать финансовую группу с полным спектром услуг, Banorte хотел, чтобы компания по ценным бумагам находилась под своим контролем. Banorte заключил соглашение о слиянии Casa de Bolsa Afin в июле 1993 года.

Ключевые показатели за финансовый год, заканчивающийся 31 декабря 2011 г., для Grupo Financiero Banorte:

Общие активы: 829 миллиардов песо (62,9 миллиарда долларов США)
Капитал: 77 миллиардов песо (5,8 миллиарда долларов США)
Рентабельность активов (ROA): 1,1%
Рентабельность капитала (ROE): 14,1%

Участие в отмывании денег в американской операции «Касабланка»

Этот раздел посвящен расследованию в США мексиканских наркокартелей. Для использования в других целях см. Фазы операции Мойка автомобилей § Операция Касабланка.

Операция Касабланка Это трехлетнее тайное расследование в США, в ходе которого американцы расследовали крупные мексиканские банковские учреждения на предмет отмывания доходов от незаконных наркотиков. Мексиканские власти не были проинформированы о расследовании.

Эти операции привели к тому, что таможенные агенты США арестовали 22 высокопоставленных и средних банкиров из 12 крупнейших банков Мексики, когда они приехали в США в середине мая, когда, как они думали, там были на банковской конференции. Следствием было вынесено 160 обвинительных заключений, в том числе 3 мексиканских банка и 26 мексиканских банкиров. Министерство юстиции США намеревалось привлечь к ответственности банки в соответствии с законодательством США с максимальными штрафами, арестами и отзывом прав на деятельность в Соединенных Штатах.

Банорте был среди банков и банкиров, которых арестовали при отмывании денег в соответствии с операцией «Касабланка». С июня по июль 1998 года в выпуске «Оповещения о борьбе с отмыванием денег» Банорте подозревали в конфискации 7 323 103,51 доллара США,[нужна цитата ] Таким образом, Банорту был предъявлен гражданский иск по делу 18, USC Sec. 1956 (b) и гражданский иск о конфискации в соответствии с разделом 18, USC Secs. 981 и 984.

1 июля 1999 года федеральный судья США в Лос-Анджелесе с «крайним предубеждением» отклонил иск о конфискации в отношении Банорта на 7,3 миллиона долларов. Никаких уголовных обвинений возбуждено не было, и власти США вернули им 1,4 миллиона долларов, изъятых в ходе операции.

Banorte внедрил политику и процедуры по борьбе с отмыванием денег, а также обнаружил и закрыл счета отмывания денег до операции Casablanca. Эти политика и практика позволили Banorte отстоять обвинения в отмывании денег.

Выход Banorte на банковский рынок США

В 2006 году Banorte приобрел 70% акций INB Financial Corp за 259 миллионов долларов.[3] INB Financial Corp - холдинговая компания базирующейся в Техасе Межнациональный банк. Banorte воспользовалась опционом на приобретение оставшихся 30% акций INB Financial Corp за 146,6 млн долларов в 2009 году.[3] По состоянию на март 2013 года активы Inter National Bank составляют 2,1 миллиарда долларов, и он является 19-м по величине банком Техаса.[4]

Смотрите также

Источники

Рекомендации

  1. ^ а б Годовой отчет Grupo Financiero Banorte за 2014 год
  2. ^ Конференц-связь Banorte 4Q14
  3. ^ а б "Banorte - El Banco Fuerte de México". Получено 2 мая 2015.
  4. ^ «Архивная копия». Архивировано из оригинал на 2013-06-14. Получено 2013-08-26.CS1 maint: заархивированная копия как заголовок (связь)